Основною метою CDD є щоб допомогти компаніям переконатися, що їхні клієнти не залучені до незаконної діяльності та є тими, за кого себе видають. CDD має на меті запобігти організованій фінансовій злочинності, включаючи відмивання грошей і фінансування тероризму, а також пов’язану з ними злочинність, як-от зловживання грішми та наркокартелі.
Ідентифікуючи та перевіряючи клієнтів, установи можуть виявляти й перешкоджати потенційним відмивачам грошей і шахраям. По-друге, CDD допомагає захистити цілісність фінансової системи. Він підтримує довіру клієнтів і зацікавлених сторін, гарантуючи, що фінансова система не використовується в незаконних цілях.
Запобігання шахрайству: CDD відіграє вирішальну роль у запобіганні шахрайству у фінансових установах. Ретельно перевіряючи інформацію про клієнтів, включаючи перевірку особи та ділових відносин, установи можуть мінімізувати ризик шахрайства, яке може бути пов’язане зі схемами відмивання грошей.
Крім своєї ролі в виявлення та запобігання відмиванню грошей, процес належної перевірки клієнта CDD і заходи також важливі для виявлення інших фінансових злочинів, таких як фінансування тероризму, ухилення від сплати податків і корупція.
Загальний бренд, імовірно, постраждає від репутації через зв’язок із злочинцями, які відмивають гроші. Навіть якщо фінансова установа не використовується для відмивання грошей, вони все одно можуть зіткнутися з покараннями за недотримання CDD і ризикують заборонити їхні продукти та послуги FCA.
Потрібне застосування належної перевірки клієнта коли фірма, на яку поширюються положення про відмивання грошей, вступає в ділові відносини з клієнтом або потенційним клієнтом. Це включає випадкові одноразові транзакції, навіть якщо вони можуть не становити фактичних ділових відносин.