Концентрація готівки є техніка управління казначейством, яка включає консолідацію готівки з різних рахунків в один рахунок для покращення видимості готівки та контролю.
Переваги концентрації готівки
- Повністю використовуйте наявні корпоративні кошти для ділових витрат або інвестицій.
- Не дозволяйте готівці простоювати в інших банках.
- Позиціонуйте свій бізнес для зростання за допомогою повного огляду наявних коштів.
- Депозити ACH доступні того самого або наступного робочого дня.
Що таке концентрація готівки? Концентрація готівки є переказ коштів із зовнішніх депозитаріїв (часто в різних банках, а іноді й у різних країнах) на рахунок центрального банку в головному банку компанії, який зазвичай називають рахунком концентрації.
Рахунок концентрації є депозитний рахунок у банку, який використовується для агрегування коштів з кількох рахунків в один централізований рахунок. Основна мета концентраційного рахунку полягає в управлінні готівкою, що забезпечує простий і ефективний рух готівки між кількома фондами.
Кеш-пул проти концентрації готівки Кеш-пул централізує управління готівкою на всіх рахунках дочірніх компаній материнської компанії. У той же час концентрація готівки передбачає переказ коштів з різних рахунків підприємства на центральний рахунок, покращуючи ефективність управління готівкою.
4 приклади концентрації готівки Багатонаціональна корпорація, яка має дочірні компанії в кількох країнах, може використовувати концентрацію готівки для централізації своєї діяльності з управління готівкою. Це може включати консолідацію всіх його грошових залишків на одному рахунку, яким керує централізована команда казначейства.